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世界投資者周

首頁 - 投資者教育 - 世界投資者周
私募投資真相之私募基金合格投資者

1、投資私募基金需符合合格投資者標準。

私募基金的合格投資者分為單位投資者和個人投資者,其中合格的個人投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。

XX財富的理財經理未勤勉盡責地向投資者解釋相關法律法規規定,未審慎評估王嫂是否符合私募基金的合格投資者標準;王嫂未對相關法律法規進行主動了解,誤以為自身屬于私募基金合格投資者。

2、募集機構應當審核投資者是否符合合格投資者標準,并重點揭示私募基金風險。

在向投資者推介私募基金之前,募集機構應當采取問卷調查等方式履行特定對象確定程序,對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估,投資者應當以書面形式承諾其符合合格投資者標準。募集機構應當合理審慎地審查投資者是否符合私募基金合格投資者標準。

在投資者簽署基金合同之前,募集機構應當向投資者說明有關法律法規,說明投資冷靜期、回訪確認等程序性安排以及投資者的相關權利,重點揭示私募基金風險,并與投資者簽署風險揭示書。在完成私募基金風險揭示后,應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明。

任何機構和個人不得為規避合格投資者標準,募集以私募基金份額或其收益權為投資標的的金融產品,或者將私募基金份額或其收益權進行非法拆分轉讓,變相突破合格投資者標準。

XX財富未對王嫂執行合格投資者的實質審查程序,偽造相關收入證明,以建議投資者“拼單”的方式向不合格投資者推介私募基金。

(來源:新浪網投資教育基地)

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